Pages Navigation Menu
 

Векселя и кредиты

Векселя и кредиты

Модуль предназначен для оперативного учета векселей и других ценных бумаг, для учета полученных и выданных кредитов, формирования графиков получения/погашения кредитов и контролирования их исполнения.

Основным назначением модуля является упрощение процедуры расчетов за товары и услуги посредством векселей. При этом договоры на закупку/продажу, документы-основания и сопроводительные документы формируются обычным образом в различных модулях системы Галактика ERP, а расчеты оформляются актом приема-передачи, в котором с одной стороны фигурирует документ-основание, а с другой — один или несколько векселей. Документы, которые подтверждают денежные расчеты по ценным бумагам и кредитам, как в части основной суммы, так и по погасительным процентам, формируются в модулях "Финансово-расчетные операции" и "Касса".

Функциональность модуля обеспечивает:

  • ведение картотек векселей, ценных бумаг, кредитов;
  • формирование актов на получение/передачу векселей и ценных бумаг;
  • формирование актов на гашение собственных/сторонних векселей и ценных бумаг;
  • ведение архива векселей, вексельных соглашений и ценных бумаг;
  • формирование реестров и отчетов по учету движения векселей, вексельных соглашений и ценных бумаг;
  • получение отчетов о фактической оплате векселей и ценных бумаг.

Операции с ценными бумагами в модуле "Векселя и кредиты" оформляются в виде акта приема-передачи. Данный документ связывается с документом-основанием на закупку или продажу, по которому производится взаиморасчет с контрагентом. В акте производится перечисление ценных бумаг, передаваемых в счет погашения дебиторской или кредиторской задолженности. С помощью выбора типовых хозяйственных операций осуществляется формирование бухгалтерских проводок, обеспечивающих учет совершенной хозяйственной операции.

Учет полученных и выданных кредитов осуществляется путем ведения кредитных договоров.

Если кредитным договором предусмотрено возвращение кредита по частям, в модуле существует возможность определения сумм и дат для каждой из указанных частей. Формирование графиков погашения платежей можно осуществлять отдельно от графиков погашения процентных денег (процентов). При расчете суммы процентных денег учитывается величина и срок ссуды, уровень процентной ставки.

Если кредитование предприятий осуществляется под обеспечение реальными товарно-материальными ценностями, можно указать объекты залога, их стоимость и дату формирования.

ЧТЗ-УралтракПервая грузоваяРосэнергоатомСДСКазхром
Ангарский завод полимеровТранснефтьТольяттиАзотГазпром-КСАНХК